O teste de suitability revela em qual dos três principais perfis de investidor o cliente se encaixa.

Conservador

O investidor de perfil conservador preza pela segurança em primeiro lugar. Por conta disso, ele prefere recorrer a investimentos com essa característica, ainda que estes tenham uma baixa rentabilidade.

Arrojado

Os investidores de perfil arrojado estão no outro extremo em relação aos conservadores. Eles aceitam melhor a volatilidade e, se tiverem a possibilidade de obter uma boa rentabilidade, é comum que se exponham ao risco.

É importante que essa tolerância esteja associada ao maior conhecimento sobre o mercado e também a uma vida financeira estruturada. Por exemplo, mantendo uma reserva financeira em segurança, para não arriscar todo o patrimônio.

Assim, ser um investidor arrojado não significa aceitar correr qualquer risco. É importante fazer uma análise das possibilidades de ganhos para manter uma boa gestão destes riscos e potencializar a rentabilidade – especialmente no longo prazo.

Moderado

Entre os investidores conservadores e arrojados há um meio termo: o perfil moderado. Ele apresenta um equilíbrio entre o risco controlado e a busca por melhor rendimento. Com isso, prefere não se expor tanto ao risco como o investidor arrojado, mas não se limita tanto quanto o conservador.

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